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逾三成投資者對基金公司不滿
來源：默認(rèn)管理員點(diǎn)擊數(shù)：503發(fā)布時間：2004-12-28盡管有82.3%的投資者對今年投資基金的收益表示滿意，卻沒有人對基金公司的表現(xiàn)表示滿意。近日，本報調(diào)查對廣州市的部分廣大“基民”做出的一系列調(diào)查，揭示了投資者們今年身處基金市場的種種心態(tài)。有基金業(yè)行內(nèi)人士表示，現(xiàn)在基金公司良莠不齊，投資者們對基金業(yè)的不滿可以理解。
調(diào)查方式：近日廣州方舟市場研究公司受本報委托對廣州市200位投資過基金的市民進(jìn)行了電話訪問。
近兩成人投資金額逾10萬元
調(diào)查顯示：在往年曾投資過基金市場的市民中，有65.4%的人今年投資了基金。在今年的基金投資者中，有9.1%的投資金額在1～3萬元，18.2%的投資金額在3～5萬元，超過半數(shù)的基金投資者投資5～10萬元，也有近兩成人投資在10萬元以上。
記者在銀行采訪了一位基金投資者，她之前投資的那只基金目前已經(jīng)跌到0.85元，但是她卻沒有什么抱怨，并且仍然推崇基金。她告訴記者，基金投資的理念她非常接受，不過這段時間因?yàn)樽约簺]有時間跟進(jìn)，所以才暫停對基金的購買，想“伺機(jī)而動”。在她的朋友中，購買過基金的人不少，一次買幾萬元的也有，只買幾千元試試的也有。她表示，因?yàn)闆]有時間跟進(jìn)，自己不會炒股。
另一位投資者則表示：“以前投資過一只基金，當(dāng)時收益還不錯，但是現(xiàn)在已經(jīng)全部拋了，剛好保本。近期有銀行的朋友強(qiáng)烈介紹一只基金，看了一下，還可以，但手頭沒有錢，所以沒買?；鹨彩强客顿Y掙錢，現(xiàn)在股市環(huán)境這么差，基金也掙不到錢，所以我也要看看再說。”
也有堅決不投資基金的“頑固派”。一位投資股市多年的市民王先生告訴記者，在目前的市場情況下，他只會投資股票，不會投資基金。他說，基金是“有百害而只有一利”，在股市大漲的時候，靠基金公司的管理收益很可能會高一點(diǎn)。不過，本來投資證券市場就有不可避免的風(fēng)險，還把自己的錢拿去給別人管，又增加了一層風(fēng)險;而在雙風(fēng)險基礎(chǔ)上，還要把獲得的收益分出固定的一部分給基金管理公司，自己的收益卻不穩(wěn)定，當(dāng)然不劃算。他認(rèn)為，要不就自己炒股，要不就別碰這個市場，特別是不懂行的市民，還不如存款到銀行，既沒什么風(fēng)險，收益率還是固定的。
無人對基金公司“滿意”
調(diào)查顯示：對于基金公司的表現(xiàn)，今年投資基金的市民中沒有人表示滿意，超過六成人認(rèn)為基金公司的總體表現(xiàn)一般，33.3%的人表示不滿意和很不滿意。
這幾乎“抹殺”了今年基金公司的所有努力。然而基金公司對這個調(diào)查數(shù)據(jù)卻并不感到意外。深圳某基金公司的一位負(fù)責(zé)人表示，他們能接受這樣的調(diào)查結(jié)果。她稱：“從我們公司的投資者來看，有很滿意的，也有不滿意的。這個不滿意很多時候并不是因?yàn)槲覀冏龅貌缓?，而是投資者不理解。只要凈值一跌，就有人開始抱怨了，但凈值總有漲跌的，基金經(jīng)理也是人啊。”她認(rèn)為，投資者對基金公司業(yè)績的認(rèn)可還需要很長的時間。投資者需要給基金公司一個中長期的考察，比如一年。
還有基金人士表示，現(xiàn)在基金公司良莠不齊，確實(shí)有的基金公司沒有把客戶的利益放在首位，因此影響了市民對基金業(yè)的滿意度。
有基金投資者也認(rèn)為，之所以有三分之一的投資者對基金公司的表現(xiàn)表示不滿意，是因?yàn)樗麄儗疬@個市場不了解。她表示，要投資基金，除了要在之前進(jìn)行市場調(diào)查，了解哪個公司業(yè)績好、值得投資外，還要衡量自己的需要購買的品種，當(dāng)然，這就要求投資者起碼要“懂行“，雖然不一定是專家。
逾八成投資者對收益滿意
調(diào)查顯示：對于今年投資基金的收益，市民表示非常滿意的占17.7%，比較滿意的占58.8%，說明今年基金投資的收益是比較可觀的。
有投資者對接近兩成的滿意率感到吃驚。他表示：“首先目前投資基金的很多都是在股市碰了一鼻子灰，被莊家‘舞’得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)的人，他們都希望基金能給他們挽回一些損失，但希望越大失望也越大。“今年查處了幾家違規(guī)的上市公司后，大量的資金流出股市，基金能有什么好表現(xiàn)啊。”他稱，從他身邊投資基金的朋友中估算，對收益滿意的人所占比例只能達(dá)到15%。
對比市民對基金收益率和對基金業(yè)的滿意度可以發(fā)現(xiàn)，兩個數(shù)據(jù)之間存在很大差別。為什么投資者對收益率滿意的同時，卻對基金公司的表現(xiàn)不滿意呢?
有基金公司人士認(rèn)為：“他們有了收益還不滿，那就是基金公司的服務(wù)不夠好了。”也有行內(nèi)人士認(rèn)為，投資者期望值過高，而且很可能對于基金公司分出去的一部分管理費(fèi)用很不“甘心”。
調(diào)查顯示：4.1%的投資者認(rèn)為收益率大于3%就可以滿意了，2.0%希望是大于5%，63.3%的投資者表示，當(dāng)基金的收益率大于10%時會比較滿意。
市民對投資基金的期望是怎樣的呢?有投資者解釋，基金公司多進(jìn)行分紅，基金凈值別跌得太厲害，他們才對基金公司有信心。至于收益率當(dāng)然是越高越好，不過，一般投資者的“底線”是一定要高過銀行的定期存款利息。有投資者還表示，期望收益是要兩三倍于定期存款利息。
逾六成人明年仍將投資基金
調(diào)查顯示：68.8%以上的基金投資者表示明年還會繼續(xù)投資基金，而在投資金額上，37.5%的人表示會與今年持平，31.3%的人表示將比今年有所增加。
一方面對基金公司有種種不滿，一方面又希望通過基金投資獲得較高的收益回報，投資者的這種心態(tài)是否不成熟?
有行內(nèi)人士對此表示理解。他認(rèn)為，目前基金內(nèi)部已經(jīng)呈現(xiàn)出較大的分化，比如湘財合豐成長今年以來的凈值增長率達(dá)到14.90%，但是鵬華行業(yè)成長的凈值增長率卻是-10.61%。對于投資者來講，未來基金投資需要擇優(yōu)而行。不過，投資者未必能理性進(jìn)行調(diào)查，分析哪個基金公司優(yōu)、哪個基金公司劣，他們的判斷標(biāo)準(zhǔn)只有一個——收益高。調(diào)查報告顯示：“85.7%的投資者表示基金收益是其選擇基金公司或基金產(chǎn)品的第一標(biāo)準(zhǔn)。此外，投資者還會關(guān)注基金公司的信譽(yù)、投資風(fēng)險，以及基金的升值潛力等。”
該行家表示，投資者應(yīng)該認(rèn)識到，收益率只是反映基金運(yùn)作的一個方面，而且只是代表過去實(shí)現(xiàn)的業(yè)績，并不代表未來一定的連續(xù)性。比如鵬華2003年的凈值增長率為16.85%，排在基金前列，今年卻表現(xiàn)不佳。這反映出投資者對于基金的選擇標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該是全面的，基金投資的穩(wěn)健性也是必須考慮的因素。
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